Sucesso estratégico! Assessoria de patrimônio personalizada cresce no RN

Mudanças regulatórias, avanços tecnológicos e, principalmente, a procura dos clientes por um atendimento mais personalizado e eficiente têm impulsionado uma transformação significativa no mercado financeiro brasileiro. O modelo tradicional das agências bancárias, com sua abordagem generalista, dá lugar a escritórios de assessoria de patrimônio que oferecem soluções customizadas e uma visão completa das finanças de famílias e empresas. A Cretum Invest & Corporate acompanha de perto essa mudança no Rio Grande do Norte. 

Paulo Henrique, conselheiro independente de mercado de capitais e sócio fundador da Cretum, identifica essa tendência há mais de uma década e acredita que o fechamento de muitas agências bancárias é apenas questão de tempo. “Quando decidimos fundar nosso negócio há quatro anos, estávamos no caminho certo, pois os clientes perceberam que o modelo atual estava obsoleto”, afirma.

Segundo Paulo, a pandemia acelerou a busca por meios digitais de acesso a produtos financeiros, o que levou a uma mudança nas preferências dos clientes. A principal diferença entre os bancos tradicionais e os escritórios de assessoria de patrimônio está no foco. Os bancos priorizam a venda de produtos de curto prazo, enquanto os escritórios especializados dedicam-se a entender as necessidades e objetivos de longo prazo dos clientes, oferecendo soluções personalizadas.

“Analisar as necessidades específicas de famílias e empresas nos permite recomendar as soluções mais adequadas, o que leva à personalização completa do atendimento e à criação de pacotes patrimoniais e empresariais exclusivos para cada cliente”, afirma Paulo.

Paulo Henrique acredita que o modelo de atendimento especializado e personalizado, já estabelecido em mercados mais desenvolvidos como o dos Estados Unidos, está ganhando força no Brasil, principalmente entre os clientes mais informados. Para se adaptar às mudanças nas necessidades e expectativas dos clientes, os escritórios precisam ser proativos, compreendendo profundamente as demandas de famílias e empresas e oferecendo soluções que agreguem valor real e protejam seus interesses.

Cretum: soluções personalizadas com credibilidade

Nesse cenário dinâmico, a Cretum Invest & Corporate se destaca como uma consultoria especializada em soluções de negócios personalizadas, principalmente em assessoria patrimonial e corporativa. Credenciada ao BTG Pactual, o maior banco de investimentos da América Latina, a Cretum atende tanto pessoas físicas e suas famílias quanto empresas de médio e grande porte.

A Cretum reconhece que a trajetória pessoal, empresarial e familiar se constrói ao longo de meses, anos e gerações. Assim, oferece um planejamento abrangente que inclui a criação de governanças corporativas e familiares, a definição de regras claras e a previsão de cenários futuros para garantir uma gestão sustentável das conquistas e desafios presentes.

Com sede em Alphaville (SP) e uma filial em São Bernardo do Campo (SP), a Cretum está expandindo sua atuação para as regiões Norte e Nordeste com sua unidade em Natal (RN). Liderada pelos sócios-fundadores Paulo Henrique, Felipe Bruno e Julio Pinelli, a empresa conta com uma equipe experiente e qualificada, incluindo nomes como Christiane Cruz e André Alves.

Foto - Time da Cretum: Sócio da Cretum: Paulo Henrique, André Alves, Christiane Cruz e Felipe Bruno